Immobilienkredit statt Verkauf
Sie benötigen Liquidität, möchten aber vollständiger Eigentümer Ihrer Immobilie bleiben?
Dann kann ein Immobilienkredit häufig die bessere Alternative zu einer klassischen Immobilienverrentung oder einem Teilverkauf sein.
Gerade wenn Kapital für Modernisierungen, die Ablösung bestehender Verbindlichkeiten, größere Anschaffungen oder einfach zur freien Verfügung benötigt wird, muss nicht zwangsläufig die Immobilie oder des Grundstücks verkauft werden.
Stattdessen kann das vorhandene Immobilienvermögen als Sicherheit für eine Finanzierung genutzt werden.
Wir vermitteln Immobilienkredite, die auch bis ins hohe Alter der Eigentümer möglich sein können. Dabei betrachten wir neben dem Alter und der persönlichen Situation insbesondere den Wert und die bestehende Belastung der Immobilie und prüfen, welche Finanzierungslösung individuell darstellbar ist.
So können Sie Liquidität aus Ihrer Immobilie schaffen und gleichzeitig 100 % Eigentümer bleiben.
Wir begleiten Sie in drei Schritten
1. Erstgespräch
Im ersten Schritt besprechen wir Ihre Situation, Ihre Immobilie und Ihren gewünschten Zeitplan. Gemeinsam prüfen wir, ob ein Immobilienkredit für Sie sinnvoll ist und welche Liquidität kurzfristig möglich sein kann.
2. Finanzierungszusage binnen 14 Tagen
Nach erfolgreicher Prüfung kann der Kredit kurzfristig bereitgestellt werden. So erhalten Sie schnell finanziellen Spielraum und können bereits den nächsten Schritt planen.
3. Auszahlung
Abschließend findet Sie Auszahlung. Je nach Kreditart findet im Vorfeld unter Umständen eine Besicherung des Kredites in Ihrem Grundbuch statt.
Liquidität schaffen. Eigentümer bleiben.
Viele Eigentümer verfügen über ein erhebliches Immobilienvermögen, möchten dieses aber nicht durch einen Teilverkauf oder eine klassische Verrentung aus der Hand geben. Gleichzeitig wird zusätzliche Liquidität benötigt – beispielsweise für Modernisierungen, größere Anschaffungen, die Ablösung bestehender Kredite oder zur freien Verfügung.
Ein Immobilienkredit kann hier die passende Lösung sein. Die Immobilie dient als Sicherheit für die Finanzierung, während Sie weiterhin 100 % Eigentümer bleiben und keinen prozentualen Anteil Ihres Hauses oder Grundstücks verkaufen müssen.
Auch im höheren Alter kann eine solche Finanzierung möglich sein. Immverde prüft gemeinsam mit spezialisierten Finanzierungspartnern, welche Kreditlösung auf Basis Ihrer Immobilie und Ihrer persönlichen Situation darstellbar ist.
So entsteht eine attraktive Alternative zur Immobilienverrentung: Liquidität schaffen, Eigentum vollständig behalten und finanziell flexibel bleiben.
Bekomme ich auch im Alter noch einen Immobilienkredit?
Ja, grundsätzlich ist ein Immobilienkredit auch im höheren Alter möglich. Immverde arbeitet hierfür mit Finanzierungspartnern und Banken zusammen, bei denen die Finanzierung stärker auf den Wert und die vorhandene Substanz der Immobilie abgestellt werden kann.
Entscheidend ist daher nicht allein Ihr Alter. Eine wichtige Rolle spielen insbesondere der Gesamtwert der Immobilie, die gewünschte Kredithöhe und die Frage, ob bereits bestehende Darlehen oder Grundschulden vorhanden sind.
Je höher der unbelastete Immobilienwert im Verhältnis zum gewünschten Kreditbetrag ist, desto besser können die Voraussetzungen für eine Finanzierung sein. Wir prüfen Ihre individuelle Situation und suchen gezielt nach einer Finanzierungslösung, die auch bis ins hohe Alter darstellbar sein kann.
Wann ist ein Immobilienkredit sinnvoll?
Ein Immobilienkredit ist besonders interessant, wenn Sie zusätzliche Liquidität benötigen, Ihre Immobilie aber nicht verkaufen oder teilweise veräußern möchten. Statt Immobilienvermögen abzugeben, kann die bestehende Immobilie als Sicherheit für eine Finanzierung genutzt werden.
Typische Situationen sind:
- Sie möchten auch im höheren Alter auf das in Ihrer Immobilie gebundene Vermögen zugreifen.
- Sie möchten 100 % Eigentümer Ihrer Immobilie bleiben.
- Sie benötigen Kapital für Modernisierungen, Umbauten oder Sanierungen.
- Sie möchten bestehende Kredite oder andere Verbindlichkeiten ablösen.
- Sie möchten sich vor hohen Zinsen einer anstehenden Anschlussfinanzierung schützen.
- Sie benötigen Liquidität für größere Anschaffungen oder persönliche Vorhaben.
- Sie möchten finanziellen Spielraum schaffen, ohne Anteile Ihrer Immobilie zu verkaufen.
Ein Immobilienkredit kann damit eine attraktive Alternative zur klassischen Immobilienverrentung oder zum Teilverkauf sein. Immverde prüft gemeinsam mit spezialisierten Finanzierungspartnern, welche Kreditlösung auch im höheren Alter individuell darstellbar ist.
Was ist ein Immobilienkredit?
Ein Immobilienkredit ermöglicht es Eigentümern, Liquidität aus ihrer Immobilie zu schaffen, ohne diese verkaufen oder Anteile daran abgeben zu müssen. Die bestehende Immobilie dient dabei als Sicherheit für die Finanzierung.
Das bedeutet: Sie können auf einen Teil des in Ihrer Immobilie gebundenen Vermögens zugreifen und das Kapital beispielsweise für Modernisierungen, die Ablösung bestehender Verbindlichkeiten, größere Anschaffungen oder zur freien Verfügung nutzen.
Was ist der Unterschied?
Ein Immobilienkredit ist häufig die bessere Lösung, wenn Liquidität benötigt wird, Sie Ihre Immobilie aber nicht verkaufen oder Anteile daran abgeben möchten. Im Vergleich zu einer klassischen Verrentung oder einem Verkauf bleiben Sie 100 % Eigentümer, können weiterhin in Ihrer Immobilie wohnen und erhalten gleichzeitig den gewünschten finanziellen Spielraum.
Schauen Sie sich diese Tabelle an:
| Immobilienkredit | Verkauf | |
|---|---|---|
| Sofortige Liquidität | ✅ | ❌ |
| Ausziehen | ❌ | ✅ |
| Investor im Grundbuch | ❌ | ✅ |
| Eigentümer bleiben | ✅ | ❌ |
| Wertsteigerung der Immobilie | ✅ | ❌ |
Wie wird ein Immobilienkredit besichert?
Ein Immobilienkredit wird in der Regel über die bestehende Immobilie abgesichert. Hierzu wird zugunsten des finanzierenden Kreditinstituts eine Grundschuld im Grundbuch eingetragen.
Die genaue Ausgestaltung hängt unter anderem vom Immobilienwert, der bestehenden Belastung, dem gewünschten Finanzierungsbetrag und der persönlichen Situation ab. Entscheidend ist insbesondere, welcher Wert der Immobilie als Sicherheit für die Finanzierung zur Verfügung steht.
Bei Immverde prüfen wir gemeinsam mit Ihnen, welche Finanzierungslösung sinnvoll und umsetzbar ist. Dabei betrachten wir unter anderem den Immobilienwert, bestehende Darlehen, Ihren Liquiditätsbedarf und Ihre individuellen Ziele.
Wie lange läuft ein Immobilienkredit?
Ein Immobilienkredit kann sehr flexibel an Ihre persönlichen Bedürfnisse und finanziellen Ziele angepasst werden. Die konkrete Laufzeit richtet sich unter anderem nach dem gewünschten Kreditbetrag, der monatlichen Rate, dem Alter der Eigentümer und der individuellen Finanzierungslösung.
Je nach Kreditart sind sowohl kürzere als auch langfristige Laufzeiten möglich. Auch die Rückzahlung kann flexibel gestaltet werden – beispielsweise eine vorzeitige vollständige Ablösung des Kredits, etwa bei einem späteren Immobilienverkauf.
So lässt sich die Finanzierung gezielt an Ihre Lebenssituation anpassen und bietet Ihnen größtmöglichen finanziellen Spielraum.
